Se você já está familiarizado com o mundo dos investimentos, deve saber que os retornos dependem de diversos fatores e que, por isso, a previsão acerca da rentabilidade dos investimentos pode ser bem complexa.

Porém, é sim possível ter uma noção do mercado financeiro do ano seguinte por meio de uma análise que possibilita previsões sobre tal cenário.

Pensando nisso, vamos abordar neste artigo quais serão os prováveis investimentos mais rentáveis em 2023.

Afinal, 2023 será um bom ano para os investimentos?

O ano que vem, certamente, exibirá reflexos deste ano: a mudança de governo pode influenciar o mercado financeiro. Além disso, é muito provável que o mundo continue a enfrentar o problema da alta da inflação, considerando a guerra na Ucrânia, as crises energéticas e as rupturas nas cadeias de suprimentos.

Diante desse cenário, os Bancos Centrais estão pressionados a manter as taxas de juros nas alturas e a favorecer as políticas contracionistas (que restringem o crescimento econômico com o objetivo de controlar a inflação) em detrimento das expansionistas.

Dessa forma, a previsão é de que a taxa Selic permaneça acima de 10% ao ano.

Outros aspectos que têm um grande impacto no mercado e que vêm chamando a atenção dos investidores, são os juros estadunidenses, definidos pelo Federal Reserve, e a taxa na zona do euro, direcionada pelo Banco Central Europeu, o BCE.

As expectativas sobre esses dois tópicos é de que tanto o Fed quanto o BCE mantenham as suas taxas de referência elevadas, pelo menos até o começo do ano, com o objetivo de frear a inflação recorde de 40 anos, tanto nos EUA quanto na Europa.

Assim, é natural assumir que o consumo das famílias e a confiança dos empresários também serão afetados pelos movimentos inflacionários, bem como pelo crescimento ou decrescimento real da renda, pelas variações na taxa de desemprego e, claro, pelo encarecimento do crédito à medida que a taxa de juros continua a subir.

Já no campo das commodities, o mercado volta suas atenções às cotações do petróleo, que também vêm sendo influenciadas pela guerra na Ucrânia e têm como consequência direta o encarecimento da energia e dos alimentos na Europa.

Além do petróleo, commodities como a carne, trigo, celulose e minério de ferro também estão sendo acompanhados de perto.

A expectativa é de que o preço do minério de ferro sofra mais variações, considerando uma alta na demanda da commodity pela China.

Um acontecimento que também não pode deixar de ser considerado, é a pandemia da Covid-19. Mesmo que 2022 tenha permitido a flexibilização das medidas sanitárias por conta da eficácia da vacina contra o vírus, e, assim, uma possibilidade de reaquecer o mercado, a previsão é de recessão econômica no ano que vem, mesmo para as potências econômicas, como os EUA, Inglaterra e União Europeia.

Essa previsão considera as políticas contracionistas, a guerra entre Rússia e Ucrânia, crises energéticas e nas cadeias de suprimentos e um menor crescimento chinês.

Dessa forma, para investir com sabedoria em 2023, é essencial que você se atente aos setores pouco afetados pelas instabilidades econômicas.

Confira abaixo alguns exemplos:

Ações

Para inserir ações de empresas na sua carteira a longo prazo em 2023, prefira aquelas que oferecem serviços essenciais com contratos de longo prazo, com uma boa distribuição de dividendos. Também fique atento às empresas com um bom potencial de crescimento nos próximos anos.

Abaixo, você pode conferir algumas empresas que apresentam essas características, porém, tenha em mente que é impossível prever exatamente as variações na Renda Variável:

Ações de papel e celulose:

Suzano (SUZB3),
Klabin (KLBN11).

Ações de bebidas:

Ambev (ABEV3).

Ações de bancos:

BTG Pactual (BPAC11),
Banco do Brasil (BBAS3).

Fundos Imobiliários (FIIs)

Os fundos imobiliários são investimentos coletivos destinados, geralmente, à construção ou à aquisição de imóveis, os quais serão locados ou arrendados. Os rendimentos dessas operações são repassados proporcionalmente às quantias aplicadas por cada investidor. Por isso, ao realizar esse tipo de investimento, você não precisa trabalhar para ter dinheiro: o dinheiro trabalha para você.

Por que investir nos fundos imobiliários?

As vantagens são várias. Além de fazer o seu dinheiro render, você também não precisa pagar impostos relativos a essa atividade, não precisa lidar com inquilinos e pode morar em um estado diferente do imóvel em questão. Outra vantagem é que o seu patrimônio fica protegido da inflação.

Confira as prováveis boas opções para 2023:

Brasil Plural Absoluto FoF (BPFF11),
TG Ativo Real (TGAR11),
CSGH Real Estate (HGRE11),
Bresco Logística (BRCO11),
Kinea Rendimento Imobiliários (KNCR11).

Fundos de Ações

Os Fundos de Ações são aqueles que fazem aplicações no mercado acionário e que, por definição, aplicam no mínimo 67% – ou dois terços – do seu patrimônio em ações negociadas em mercados organizados, como bolsas de valores, ou em outros ativos relacionados a esse segmento.

Veja as principais apostas para 2023:

Monetus FIA BDR Nível I,
Sharp Equity Value Institucional FIA,
Tork Long Only Institucional FIC FIA.

Fundos de Renda Fixa

A Renda Fixa é um tipo de investimento que tem regras definidas antecipadamente. Por isso, ela é considerada a modalidade mais segura e é ideal para quem procura segurança e bons rendimentos.

Além disso, é possível rever os rendimentos dessa categoria.

Se você é iniciante no universo dos investimentos, essa é a modalidade ideal.

Existem vários tipos de investimento de renda fixa: CDB, Poupança, LCI, LCA, Tesouro Direto, Letra de Câmbio, CRI, CRA e Debêntures.

Confira alguns exemplos para 2023:

AZ Quest Debêntures Incentivadas FIC FIM CP,
Capitania Premium 45 FIC RF Cred Priv LP,
Sparta Top Inflação FIC FI CP LP,
Western Asset Soberano II FI RF Referenciado SELIC.

Agora que você já está a par das principais previsões para 2023, confira os melhores bancos para deixar o seu dinheiro rendendo!

Quais os melhores bancos para render o dinheiro em 2023?

Se você procura uma carteira ou conta no banco que faça o seu dinheiro render, priorize aquelas que oferecem rendimentos de 100% do CDI. Confira o quadro abaixo, que reúne dados deste ano:

Conta	Rendimento do CDI	Liquidez
99 Pay	220% com o limite de R$500, 100% para o restante	Diária
Neon	100%, com máximo de 104%	Diária
Digio	100%	Diária
Bitz	100% para valores acima de R$10	Diária
Mercado Pago	100%	Diária
Iti	100%	Diária
Nubank	100%	A partir de 30 dias
Original	100% do CDI após 30 dias do dinheiro em conta. Antes disso, o rendimento é de 10% do CDI	A partir de 30 dias
PagBank	100%	A partir de 30 dias

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