Cartão PagBank com limite alto e conta digital grátis

Autor: Estação

Atualização:


Com o PagBank você aplica no CDB, faz seu dinheiro render de verdade e ainda garante um cartão internacional grátis.

PagBank tem uma conta digital sem taxas, cartão de crédito sem mensalidade, oferta de CDB’s, empréstimos, além de todas as suas funcionalidades para vendedores.



Como funciona o PagBank do PagSeguro?

A PagSeguro é uma empresa do Grupo UOL que surgiu em 2006 para atender o mercado de e-commerce, oferecendo serviços de pagamento seguro pela internet. Em seguida, lançou as maquininhas, conhecidas por todo Brasil.

Mas em 2019 a empresa lança o PagBank, um banco 100% digital tanto para vendedores quanto para consumidores.

Assim, foi adicionado ao PagSeguro uma conta digital com rendimento mensal, cartão de crédito internacional, empréstimos e outras funcionalidades.

O PagBank é considerado seguro, por fazer parte de um grupo consolidado no mercado, possuir certificado de segurança e ser negociado na Bolsa de Nova Iorque.

A conta digital PagBank não tem taxas em seus serviços. Exceto o saque, que falaremos adiante.

É verdade que libera até R$ 100 mil de limite no cartão?

Sim, o PagBank tem um cartão de crédito cujo limite pode chegar a R$ 100 mil.

Tentador, não é? No entanto, para isso você precisa atender alguns critérios, além de ser aprovado na análise de crédito.

Para se ter acesso a esse cartão você precisa investir no Certificado de Depósito Bancário (CDB)  da PagBank, que rende 170% do CDI. A rentabilidade é o dobro da poupança.

Para ter acesso a esse CDB a aplicação mínima é de R$20.000,00 e só poderá ser resgatado após 365 dias.

O PagBank possui 9 CDBs que você pode aplicar, cada um com um valor mínimo, começando em R$ 100 para o CDB de 100% do CDI. Assim, ao aplicar nos títulos que rendem 130% até 170% você ganhará o cartão de crédito e o limite do cartão será proporcional ao título escolhido.

Ou seja, para ter R$ 100 mil de limite de crédito, você precisará investir no mínimo R$ 20 mil.

Como saber o limite do cartão PagBank?

Para consultar seu limite de crédito no cartão PagBank é necessário baixar o aplicativo que está disponível para Android e iOS.

Assim, clique na opção “Cartões” e em seguida em “Crédito”. Ali, você verá o valor do limite.

Caso queira aumentar o limite, será necessário aplicar nos CDB’s. Ou seja, não é possível fazer essa transação manualmente, por meio do app.

Dentre todas as opções de CDBs disponíveis, apenas os títulos que rendem 130% ou mais do CDI são elegíveis ao aumento de limite de crédito. 

Quanto rende o dinheiro no PagBank?

Se você está pensando em uma conta digital que faça seu dinheiro render mensalmente, a PagBank tem!

Entretanto, diferentemente dos seus concorrentes como Nubank, a remuneração só cairá na sua conta nas datas aniversário (como funciona a poupança).

Logo, se um dia antes da data agendada para pagamento da remuneração, você zerar seu saldo, sua remuneração também será zerada.

Funciona assim:

Saldos até R$ 1.000,00: rendem 100% do CDI

Saldos acima de R$ 1.000,00: rendem 5% do CDI

Por exemplo, se você depositar R$ 1.500,00 na sua conta PagBank, R$ 1.000,00 irão render 100% do CDI e os R$ 500 renderão 5%.

Porém, se você quiser garantir 100% para todo o seu saldo, a empresa disponibiliza um CDB de liquidez diária de aplicação mínima de R$ 100,00.

Quais são os benefícios do cartão internacional PagBank?

O cartão internacional PagBank é divido em três tipos: cartão da conta, pré-pago e cartão de crédito. Todos eles te permitem realizar compras internacionais com facilidade.

O cartão da conta, como seu nome indica, tem a função de débito e movimenta o saldo na conta digital PagBank. O mesmo vale para o cartão pré-pago, que é usado na função crédito à vista e necessita de recargas.

O cartão de crédito PagBank tem diversos benefícios. É isento de anuidade e mensalidades, possui tecnologia contactless e permite realizar saque na função crédito no Brasil e exterior.

Pelo programa Vai de Visa você tem acesso a diversas promoções exclusivas. Por exemplo, você participa de programas de saúde a partir de R$ 12,90/mês, além de até 70% de desconto na categoria de educação.

O cartão de crédito PagBank também oferece as facilidades de ter limite pré-aprovado ao realizar investimentos no CDB ou realizar a portabilidade de salário.

Quais são as taxas do PagBank?

Veja a lista das tarifas e taxas praticadas pela PagBank:

Saque Cartão Conta e Pré-pago: R$ 7,50

Uso internacional: 5% + IOF

Emissão/remissão cartão Pré-pago: R$ 12,90

Manutenção cartão Pré-pago: R$ 19,90/mês se você não utilizar o cartão

Saque Cartão Crédito: R$ 29,99 + IOF de transações / saques internacionais de 6,38%.

Conforme o site PagBnak, o valor total para saque é de 20% do limite do cartão.

Anuidade: zero

Uso além do limite: R$ 19,90

Juros do rotativo: 10,99% ao mês

Contudo, o saque poderá ser gratuito nas seguintes condições:

  • Vendedores que movimentarem acima de R$50.000 por mês;
  • Cliente com portabilidade de salário ou aplicação nos CDB do PagBank. Assim, terá 2 saques gratuitos por mês.

Portanto, se você não se enquadra nessas situações, precisa pagar R$ 7,50 por saque.

Por fim, a PagBank tem boas vantagens para quem está buscando aplicar seu dinheiro e ter limites mais interessantes no cartão de crédito.

Conta PJ do PagBank 

Se você é empreendedor e dono de negócio com CNPJ e deseja praticidade e simplicidade, esta pode ser a melhor opção. A Conta PJ do PagBank é completa, sem burocracia e com rendimento automático de 100% do CDI. Confira suas vantagens:

  • 100% digital,
  • TEDS e PIX grátis e ilimitados,
  • Cartão grátis e sem anuidade,
  • Emissão de boletos via App,
  • Rende mais que a poupança – até 200% do CDI,
  • Vendas por meio de maquininhas PagSeguro,
  • Emissão de boletos,
  • Links de pagamento ou Pix,
  • Oportunidade de gerenciar seus clientes e estoque,
  • Cartão da conta Visa grátis: ao abrir a conta, você recebe cartão internacional Visa para usar o saldo da sua Conta PJ em compras e saques,
  • Plataforma de investimentos on-line de investimentos com CDBs que rendem mais que o dobro da poupança e Fundos de Investimento geridos por especialistas de mercado,
  • Crédito para o seu negócio com antecipação de recebíveis e empréstimos com as melhores taxas para o seu negócio crescer. 

Aplicativo PagBank 

O aplicativo PagBank é um caminho para você ter acesso às informações e gerenciar sua conta no PagBank.

A partir do momento que você baixar o aplicativo, você terá acesso a uma série de serviços de sua conta digital, como extrato de transações,  saldo,  transferências de dinheiro para cartão pré-pago ou conta bancária. 

E, com apenas 1 real na conta, você terá:

  • Cartão internacional grátis e sem anuidade;
  • Transferências TED e PIX gratuita e ilimitadamente, para qualquer banco;
  • Pagamento ou parcelamento de contas em até 12 vezes com qualquer cartão de crédito;
  • Possibilidade de recarga de celular com 2% de cashback;
  • Investimentos;
  • Saques gratuitos no banco24horas;
  • Empréstimos com taxas bem mais baixas;
  • Shopping PagBank;
  • Abastecimentos com cashback nos postos Shell;
  • Recarga de serviços online como Uber, Spotify e Google Play;
  • Portabilidade de salário com cartão de crédito grátis e limite de até 100% do salário;
  • PagBank Saúde; 
  • Seguro Residência; 
  • Seguro Pessoal.

Além de ter várias funcionalidades para vendedores, como:

  • Simular suas vendas: você pode  ter perspectivas do quanto vai receber por cada venda, pela internet ou máquinas de cartão;
  • Ter cobrança via boleto/link de pagamento: mais tranquilidade para faça fazer suas cobranças, seja por boletos bancários ou por links de pagamento;
  • Planos de recebimento: você pode fazer uma projeção de seu recebimento. Para isso, basta consultar e alterar as datas de recebimento das vendas;
  • Consultar extrato com histórico de transações: uma maneira fácil para você poder consultar quais serão seus recebimentos, pagamentos e as movimentações de dinheiro, tudo bem atualizado;
  • AGINVEST: investimentos com boa rentabilidade para alcançar seus objetivos;
  • Pagamentos com QR code,
  • Indicações: ao fazer indicações de maquininhas ou da conta digital aos seus amigos, você obtém renda extra,
  • DETRAN SP: você pode pagar IPVA e multas com o saldo da sua conta. (somente para SP)
  • Chat online: possibilidade de tirar suas dúvidas pelo próprio app,
  • Ativação da máquina: que é você poder consultar o código de ativação, por meio do menu Vendas, e clicar em “Ativar Agora”.

No aplicativo do PagBank, você também pode ter acesso a:

  • Conta Rendeira: na qual seu dinheiro rende 10% mais que a poupança,
  • Investimentos: CDBs CDI e Fundos de Investimento.
  • Cartões PagBank: cartão internacional, cartão pré-pago, cartão de crédito, e cartão virtual.

Baixe o app:

  • Android: clique aqui para usar o aplicativo PagBank/PagSeguro e ter acesso a conta digital grátis.
  • Iphone: clique aqui para usar o aplicativo PagBank/PagSeguro e ter acesso a conta digital grátis.

Informação importante: se você já baixou seu aplicativo PagBank, mas deseja atualizá-lo, siga o passo a passo, de acordo com o próprio PagBank:

No Android:

  • vá até a Play Store,
  • procure pelo aplicativo PagBank,
  • caso o botão atualizar esteja disponível, há uma nova versão
  • toque no botão atualizar e aguarde,
  • Ok, você já atualizou seu app, pode usá-lo à vontade.

No iOs:

  • vá até a App Store e entre na aba “Atualizações”,
  • deslize a tela para baixo e aguarde a página ser atualizada,
  • ao lado do aplicativo PagBank, toque em Atualizar e espere o processo ser concluído,
  • depois é só acessar o seu app e usá-lo sempre que precisar.

Atenção: a versão mínima de suporte do iOS é 11 e para Android 5.0 ou superior.

Portanto, quem estiver com iOS inferior a 11, atualize o sistema operacional para voltar a atualizar o app. 

Os usuários dos Iphones 5 e 5C, infelizmente, não têm mais suporte da Apple para fazer atualização de sistema operacional.

Importante: Se você já possui a conta PagBank e não há atualização para o seu aparelho, não se preocupe, você continuará com acesso a todos os serviços financeiros disponíveis para o sistema operacional de seu smartphone. 

Nota do aplicativo no Google Play: 4,4

Nota do aplicativo no App Store: 4,8

Viu só! O PagBank é um banco completo com conta digital grátis.

Como pedir o cartão internacional PagBank?

Ao abrir a conta PagBank pelo app ou site oficial, você pode solicitar o cartão internacional da conta. Para isso, abra seu app e vá em Cartões > Cartão da Conta – Peça o seu grátis.

O cartão pré-pago também pode ser solicitado por meio do app, mas lembre-se de que é preciso pagar pela taxa de adesão, mencionada anteriormente.

Por fim, o cartão de crédito internacional PagBank precisa ser pré-aprovado. Isso acontece no momento do cadastro, por meio da análise de crédito.

Caso não tenha sido aprovado, ainda é possível receber uma oferta investindo no CDB PagBank ou realizando a portabilidade de salário.

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Atenção: Para analisar pedidos de cartões de crédito, as instituições financeiras levam em consideração o perfil financeiro do consumidor. Por isso, é possível que um pedido seja negado em uma instituição financeira e aprovado em outra, já que cada uma usa critérios próprios para avaliação.

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